各支行、部、室、中心： 为加强过程控制，防范操作风险，风险稽核部于10月中、下旬对XX、XX等十二家支行的柜台业务情况进行了检查。现将检查情况通报如下： 一、检查内容与范围 本次检查，首先与会计主管和前台人员座谈了解支行的授权、印鉴核实、查库及节假日的值班安排、业务操作等情况，然后重点调阅了国庆假日期间的监控录像和传票，抽查5至6个正常营业日的监控和传票，对座谈情况进行进一步核实印证，最后对近两个月的传票进行了抽查，对支行的大额资金出入进行了跟踪检查。 二、检查结果 （一）总体情况 从操作环节上看，支行柜员对印鉴核实的重视程度有所提高，能够做到及时核实印鉴，日常营业时间多数支行能够坚持授权制度，营业终了能够换人核实库存现金，大额资金出入手续较齐全，存在问题最多的是节假日权限不交接、人员顶岗、授权密码不保密等问题。 从支行来看，各支行的过程控制，既有亮点也有不足。如车站支行营业...
