为保证信贷档案资料的完整性、合规性,防止操作风险的发生。根据工作部署,稽核部于4月7日至21日对23家支行及营业部的部分信贷档案进行了稽核,现将稽核情况报告如下: 一、稽核内容 本次检查主要对信贷档案资料的完整、手续的合规、要素的齐全、相关行业许可证及档案装订情况进行了稽核。 二、总体情况 通过XX银监局对我行信贷检查,使我行内控工作有了很大提高,员工的风险意识、责任意识、执行意识明显增强,信贷档案管理日趋严密。 此次检查引起了支行的高度重视,对检查出的问题都能及时整改。 三、存在问题 虽然,支行的信贷管理工作有了很大进步,但在实际工作中还存在一些问题。主要表现为: (一)信...