2015年，XX银监分局引导辖内银行业金融机构积极开展防范电信诈骗工作，所有银行网点共开展防范电信诈骗宣传培训活动累计达到436次，成功拦截电信诈骗115次，累计挽回受骗群众经济损失累计约53 38万元。辖内电信诈骗的主要类型包括：中奖诈骗、冒充公安办案诈骗、房产退税诈骗、发送请汇款短信诈骗、贷款信息诈骗等。 一、辖内银行业防范电信诈骗主要做法 （一）高度重视，构筑严密防范制度体系 辖内各银行机构均成立了以分管行长为组长的打击防范电信诈骗专项活动领导小组，统筹开展全行打击金融犯罪、电信诈骗活动的整体宣传工作，逐步建立了较为严密的制度保障体系，一是建立了不同层次的异常交易账户监测识别机制，如工行XX分行部署的外部欺诈运用系统集案件风险信息收集、统计、分析与跟踪管理、操作风险有效预警提示、事前防范和事中控制于一体，可以对有问题的身份证号和账户业务进行主动提示预警，XX九华农商行通过反洗钱系统对异常交易账户进行监测上报，东至扬子村镇银行通过对客户的风险等级进行了分类，定期对各风险等级客户异常交易账户进行监测识别。二是制定了具体的员工防范电信诈骗奖惩制度，采取通报、扣分、现金奖励以及纳入绩效考核等奖惩措施
