洗钱是世界各国均会面临的金融问题，特别是当前互联网金融的兴起及金融机构信息化建设的环境下，使得洗钱在网络环境下变的更加隐秘。做好反洗钱工作是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，更是促进金融行业健康发展的需求。金融机构是反洗钱工作的第一道防线，在银行业内，《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》这些法律法规均是对商业银行加强内控、封堵洗钱制度漏洞的重要法律保障。现结合我行工作实际，对我行在反洗钱内控工作进行调研，现报告如下。 一、通过互联载体洗钱的金融形式 （一）网络银行 当前，我行也紧跟金融信息化的脚步，开通了网银业务，业务办理变得更加便捷，打破了时间和空间的限制，网银使得客户与银行之间的联系由原来的直接接触变成了间接接触，传统的反洗钱审查手段在网络交易环境下较难奏效，这就使得利用网上银行进行的洗钱方式比传统的洗钱方式更为隐蔽、快捷和"安全"。因此，网络银行是互联网洗钱者的首选目标。 (二）网络赌博 网络赌博是随着国际互联
