近年来，随着农发行业务范围的不断拓展，信贷规模快速增长，给案件防范工作带来了新的挑战。因此，冷静分析、把握案件防范形势，着力推进合规建设，有效遏制案件发生，切实防范经营风险和道德风险，就显得尤为迫切。
一、五个不到位凸显案件防范形势严峻
（一）防范意识不到位。在个别行，不论是领导还是一般员工，比较普遍的存在片面地认为案件主要是指大案要案，操作不合规出现的一些小问题算不上案件，没有考虑到往往是这些小问题没有引起足够重视，才导致了大案、要案的发生；片面认为业务发展是硬指标，是主要的，案件防范是软指标，是次要的，不同程度的存有重发展、轻案防的思想。
（二）制度执行力不到位。近年来，随着管理年活动的开展，各行逐步建立和完善了各类规章制度，但有章不循，操作不规范在实际工作中仍然存在，没有严格按照操作规程进行操作，常常认为只要不出大的问题，一些细枝末节无关紧要，导致出现了大错不犯，小错不断，屡纠屡犯的现象，久而久之形成风险漏洞，为案件的发生埋下了隐患。
（三）监督检查不到位。工作中，不论是专门的监督检查部门，还是业务部门自身，监督检查常常浮在面上，流于形式，忽视了对现场、对过程的检查，规章制度的严...
