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2018-04-26精算师眼中的定期寿险
聂方义听我谈起或推荐定期寿险时，几乎所有关注保险的朋友都曾不解地问：“什么是定期寿险？”这样的行业认知现状让我颇为忧虑。其实，这个世界上只有两类人寿保险产品：第一类是定期寿险；第二类是具有现金价值
2018-04-26智能投顾的理论基础与收益原理
刘勇李劲松很多投资者在浏览国内智能投顾平台的官网或APP时，常常会看到这样的介绍：“以现代投资组合理论MPT为理论基础，旨在匹配每个用户的风险承受能力，并在该风险水平上获得最高投资收益”，或“基于投
2018-04-26集中投资与分散投资哪种更适合你
敬松不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里，是国内投资者非常认同的一句的名言。然而，投资大师巴菲特却反其道而行之，他主张将资金集中投资到1～3个业绩优良的公司以获取更高的收益。美国钢铁大王安德鲁·卡内基的
2018-04-26PRICELINE： OTA隐形大佬
程华秋子赶在2017年年末，国内在线旅游行业两大年度性交易先后发生——先是马蜂窝（原名蚂蜂窝）获得1 33亿美元的D轮融资；再是同程和艺龙的合并案其后尘埃落定，宣布成为新公司“同程艺龙”，腾讯为其第一大股东
2018-04-26摩羯智投产品分析
徐杨洋周致远摩羯智投是运用机器学习算法，并融入招商银行十多年财富管理实践及基金研究经验，在此基础上构建的以公募基金为基础的、全球资产配置的“智能基金组合配置服务”。在客户进行投资期限和风险收益
2018-04-26全职太太家庭学区房规划
陈玉罡李先生35岁，与太太育有一女。女儿刚满3岁，计划下半年送入幼儿园。李先生就职于某大型国企，有五险一金，月收入1 20万元，年终奖3万元。李太太曾在某公司做财务工作，女儿出生后辞掉了工作，專心做全职太
2018-04-26一秘难求：离职潮下的市场化进程
刘鲜花伴随着董秘专业化程度的提升、职业版图的愈发宽广以及薪酬差距扩大的推波助澜，董秘的流动性进一步加剧。一批正值壮年、学历水平较高、综合素质能力较强，且具备与资本市场对接能力的董秘开始出走。而另一
2018-04-262017年热门智能投顾产品测评
珊珊国内智能投顾行业2017年开始步入下半场，各大主流智能投顾产品逐渐从品牌宣传阶段进入到实力比拼阶段。2月1日，通过对11家主流智能投顾的23个投资组合进行分析， FinAI极智观察发布 “搜狐金罗盘量化评选”
2018-04-26投顾起源
路青投顾作为一种职业，最早出现在美国。20世纪初，由于美国股票市场在经历多年的繁荣后，吸引了众多个人投资者加入其中，当时由于制度缺失，导致很多标榜投资顾问的人士浑水摸鱼，欺诈、操纵市场等行为频频出现
2018-04-26公司治理：应由事件推动转到准则指引
近年中国公司治理的发展中，主要是靠治理事件的推动，例如“国美控制权之争”引发对提升董事会治理能力的思考，“阿里巴巴海外上市”引发对境内外治理规则差异与创新的探讨，“宝万之争”推动对外部治理能
2018-04-26智能投顾的最大本土化挑战
夏淑媛智能投顾正在改变投资者进行投资决策的过程，他们正在通过揭开传统金融服务背后的信息不对称来颠覆整个财富管理行业。但是，今天的变化不只是由技术所驱动，更严格的监管及用户行为或成为改变资产管理行业
2018-04-26投顾是服务而非产品
肖杨美国先锋集团（Vanguard）一系列名为Vanguard Advisors Alpha的研究指出，用一个被动指数作为基准衡量投资顾问为投资者带来的价值是不切实际的，因为少有个人投资者会长期被动持有一个指数产品。相反，个人
2018-04-26董秘名人堂
李璐光韵达（300227）复旦大学本科学历，经济学学士 2003年5月至2010年2月历任深圳中国农大科技股份有限公司董事会秘书处证券事务代表，综合管理部经理，2010年2月起加入该公司，现任该公司副总经理，董事会秘书
2018-04-26不忘初心做客户的代言人
张一说起我的个人经历，也算是跟紧了“跨界”这一时尚。留法双硕士（博士在读），有着10年大学法语及对外法语教学经历的我，从未想过有一天会离开教师岗位，成为一名专业的保险经纪人。这个跨界有些大，却不稀奇
2018-04-26Betterment和Robo—Advisor的起源
Jon Stein我们在2010年创立Betterment。今天，它已经是全球最大的独立智能投顾公司，管理着数十万客户和高达几十亿美元的资产。其他人终于逐渐开始理解这样的模式。我们仍然还有很长的路要走，但是已经做好不
2018-04-26复盘鼎晖焦树阁19年运作南孚电池五部曲
符胜斌2018年3月中旬，焦树阁（又名：焦震）控制的亚锦科技（830806 OC）耗资15亿元对鹏博士（600804）的控股股东深圳鹏博实业集团有限公司（简称“鹏博实业”）进行增资，获得其40%股权。此举随即引起市场的关注
2018-04-26保险是我终生奋斗的事业
邓菊容和很多人一样，一开始我并不认可保险，对涉及生、老、病、死的保险合同充满厌恶，还曾排斥过向我推荐产品的保险营销员。但经历2013年的一次人生变故后，我突然意识到，没有保险的人生就像在风险面前“裸奔
2018-04-26买方回报的头号难题
江赛春美国智能投顾的兴起引起中国市场的关注和模仿，智能投顾成为金融科技创新领域的热门。然而，引入概念容易，但深耕市场后发现，中美两国智能投顾有着完全不同的土壤，两个市场智能投顾的核心目标也完全不同
2018-04-26SEB困守苏泊尔
沈城代价高昂的绝对控股2004年8月17日，苏泊尔（002032）在深交所中小板上市。作为家族企业，其创始人苏增福和儿子苏显泽、女儿苏艳直接和间接控制苏泊尔60 52%的股份。A股市场上控股股东这样的持股比例，几乎可
2018-04-26正确投资理念成就财富人生
毛献丽本人从事金融行业30余年，曾供职于某保险集团，历任区经理、分公司总经理。后筹建知名基金浙江分公司，并带领团队经营业绩连续两年位列集团首位。熟悉客户理财需求、资本市场运作及国内金融业态。拥有丰富
2018-04-26中国式投顾窘境
莽叔从成熟市场的经验来看，资产管理—投资顾问—产品销售是财富管理业务链的3个互不可分的环节，高度依存而不独立存在。国内投顾制度的建立与弊端国内投顾制度建立至今已有20年的历史，但它并没有像美国《1940年
2018-04-26改革开放40年的经济学总结之三有管理的开放
李稻葵从经济学理论的角度看，中国改革开放40年值得总结的经验有三条，其一是政府积极地帮助新企业进入市场，由此加快了经济的发展和创新，其二是通过积极有效的宏观调控，在经济周期中用政府的手帮助市场加快出
2018-04-26我与保险共成长的10年
新闻传播专业毕业后，我成了一名电视台记者。2008年3月27日，带着一颗憧憬的心，我离开传媒踏进保险业，成为中国人寿的保险营销员，从基层开始，历任业务主任、组经理、部经理，然后转岗内勤，负责教育训练、销售
2018-04-26金融监管改革剑指何方？
丁安华金融监管改革尘埃落定。国务院机构改革方案整合原有银监会和保监会的职能，组建国务院直属的银行保险监督管理委员会；同时将银监会和保监会拟定银行业和保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责划

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